2.4.8 Anpassung Versicherungsdeckung

Achtung: Die Anpassung ist nur möglich mit Beginn am nächsten Tag. Ein Vertragsbeginn zum Zeitpunkt des zu ändernden Vertrages ist nicht möglich, da ein rückwirkender Vertragsbeginn untersagt ist

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AVB-Begründung:

3.5. Anpassung des Versicherungsvertrages

Die Versicherungsnehmerin kann den Deckungsumfang des Versicherungsvertrages zum Beginn der neuen Vertragsperiode anpassen. Die Anpassungen müssen bis 14 Tage vor dem Beginn der neuen Vertragsperiode telefonisch oder schriftlich an Calingo mitgeteilt werden.

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Vorgehen Anpassungen in der Rücktrittsfrist von 14 Tagen:

Achtung: bei allen Offerterstellungen muss kontrolliert werden, ob ein Discount vorhanden ist (Prämiendiscount zur Prämie von Simpego) und dieser muss angepasst werden!

1. VN möchte eine Offerte für die Anpassung (Tipp: dieser Prozess kann auch genutzt werden um Preis am Telefon nennen zu können)

1. 1. Klick auf "Edit Policy"
   2. "Save as Draft" sowie "Enable Manual UW" auf "Yes" klicken
   3. Gewünschte Anpassungen vornehmen und ganz unten auf "Save" klicken
   4. Auf dem Vertrag gibt es nun ein Flag "Pending Manual Review for Edit" - klick darauf
   5. Klick auf "Create quote". Nun ist ersichtlich, was die Police mit den neuen Anpassungen jährlich kosten würde.
   6. Klick auf "Policies" im Menü, dann auf "Pending manual review of edit", "Handle Order" und "Decline".
   7. VN will Anpassung per Erneuerung vornehmen: folge Schritt 2.

 

2. VN möchte keine Offerte für die Anpassung

1. 1. Über "Add Policy" eine Police mit den neuen Deckungen mit Startdatum "morgen" erstellen
   2. Klick auf "create Policy"
   3. VN über "Send to customer" Police zustellen.
   4. Wichtig: Vermittler auf alter Police auch auf neuer Police hinterlegen
   5. Alte Police mit Kündigung "Full" und dem Grund " Storno - Doppelvertrag" auflösen

 

Vorgehen Anpassungen nach der Rücktrittsfrist von 14 Tagen:

Ist die 14-tägige Frist verstrichen führen wir nur noch Anpassungen auf das nächste Versicherungsjahr durch --> "renewal settings"

Alternativ hat der VN die Möglichkeit den Vertrag zu künden und einen neuen Vertrag abzuschliessen.

1. VN möchte eine Offerte für die Anpassung per Erneuerung (Tipp: dieser Prozess kann auch genutzt werden um Preis am Telefon nennen zu können)

1. 1. Klick auf "Edit Policy"
   2. "Save as Draft" sowie "Enable Manual UW" auf "Yes" klicken
   3. Gewünschte Anpassungen vornehmen und ganz unten auf "Save" klicken
   4. Auf dem Vertrag gibt es nun ein Flag "Pending Manual Review for Edit" - klick darauf
   5. Klick auf "Create quote". Nun ist ersichtlich, was die Police mit den neuen Anpassungen jährlich kosten würde.
   6. Klick auf "Policies" im Menü, dann auf "Pending manual review of edit", "Handle Order" und "Decline".
   7. VN will Anpassung per Erneuerung vornehmen: folge Schritt 2.

 

2. "Renewal Edits" - Deckungsanpassungen auf das nächste Versicherungsjahr

1. 1. Klick auf "renewal settings"
   2. FGewünschten Anpassungen durchführen (Rudelrabatt wir automatisch vom System gewährt)
   3. Klick auf "Save" Button, um die Änderungen zu speichern.
   4. Unter "Upon renewal" ist ersichtlich, dass der Vertrag Änderungen per Erneuerung hat

Wichtig: Die Erneuerung findet 40 Tage vor dem Start der nächsten Versicherungsperiode statt. Die dazugehörigen Dokumente werden zu diesem Zeitpunkt erstellt und versendet. Siehe Erneuerungsprozess

 

Wichtig: wird eine Versicherung gekündigt und neu aufgesetzt (z.B. wegen Anpassung Zahlungsfrequenz) muss Vermittler ebenfalls neu hinterlegt werden: 2.4.12 Vermittler ändern

offene Punkte: Gibt es eine Preiserhöhung, wenn schon eine Änderung per Erneuerung im System hinterlegt ist